Ces projets interviennent alors que les données internes du gouvernement montrent que les particuliers ont perdu près de 1,26 milliard de dollars dans les institutions financières à cause de la cyberfraude depuis 2021, l'une des sources affirmant qu'environ 4 000 comptes frauduleux sont ouverts chaque jour.
Des dizaines de milliers d'Indiens reçoivent chaque jour des appels téléphoniques visant à les escroquer en accédant à leurs comptes bancaires et à leurs portefeuilles afin de détourner de l'argent qui s'accumule ensuite sur les comptes des escrocs.
Pour riposter, le régulateur, la Reserve Bank of India (RBI), devrait permettre aux banques de suspendre ces comptes, ce qui éviterait aux victimes de devoir d'abord porter plainte auprès de la police, ont déclaré deux sources gouvernementales et une troisième informée des réflexions de la banque centrale.
Le ministère des finances, le ministère de l'intérieur et la banque centrale de l'Inde n'ont pas immédiatement répondu aux courriels de Reuters demandant des commentaires.
Alors que les malfaiteurs peuvent vider les comptes en quelques minutes, les banques ne gèlent désormais les comptes qu'après que la police a enregistré un rapport de crime, une procédure qui prend parfois des jours, étant donné le nombre de crimes auxquels les forces de l'ordre doivent s'attaquer, ont déclaré les sources.
Les suspensions viseraient les comptes fréquemment utilisés pour transférer des fonds provenant de la cybercriminalité, ont déclaré les deux sources gouvernementales.
L'autorité de régulation bancaire modifiera ses lignes directrices à l'intention des banques sur la base des informations fournies par l'agence de lutte contre la cyberfraude du ministère de l'intérieur, le Centre indien de coordination de la cybercriminalité, a indiqué l'une des sources gouvernementales.
Les données de l'agence montrent qu'au cours des trois derniers mois, le gouvernement a suspendu 250 000 comptes utilisés pour détourner des fonds, a ajouté l'une des sources gouvernementales.
L'agence compile des données sur les comptes bancaires, les appareils électroniques, les connexions mobiles et les criminels utilisés à mauvais escient sur un portail accessible aux banques, à la police et aux opérateurs de télécommunications.
Pourtant, des milliers de comptes frauduleux fonctionnent en toute impunité, car les régulateurs et les banques ont les mains liées en l'absence de plaintes enregistrées par la police, a déclaré l'une des sources gouvernementales.
Les noms et les coordonnées des titulaires de comptes frauduleux seront utilisés pour découvrir d'autres comptes détenus dans d'autres banques et les suspendre également, a indiqué l'une des sources gouvernementales.
Toutefois, un nouvel organisme centralisé est nécessaire pour enquêter sur les cyberfraudes, a déclaré la source au courant de la réflexion de la banque centrale, sans donner plus de détails. (1 $ = 83,3086 roupies) (Reportage de Sarita Chaganti Singh et Nikunj Ohri à New Delhi et Jaspreet Kalra à Mumbai ; Rédaction de Clarence Fernandez)
